優化專業能力架構包含兩個單元— 有關專業技能、行業及產品知識的單元1；有關操守及合規的單元2。請參閱「課程詳情」，以了解有關單元1及單元2課程的詳情。
下表羅列優化專業能力架構的規定：
| 單元1 專業技能、行業及 產品知識 | 單元2 操守及合規 | 總計 | |
| 培訓時數 | 20小時 | 12小時 | 32小時 |
| 考試 | 金融工具（試卷1） — 1小時20分鐘 財富管理（試卷2） — 1小時40分鐘 | 1張試卷 — 1.0小時 | 4小時 |
| 考試方式 | 卷一: 選擇題 卷二: 選擇題+長題目 | 選擇題 | |
| 及格分數 | 70% | 70% | |
| 語言 | 英文和中文 | 英文 |
培訓時數是指上課時數。私人財富管理從業員可選擇上課或自修。
修訂後的單元1課程大綱
單元1的學習材料已於 2020 年底更新，可適用於從2020 年 12 月開始 的單元1考試及 2021年 2 月開始的單元2考試。
以下是總結修訂後試卷 1及2的大綱與前一版本的試卷相比下之變化:
| 試卷 | 前一版本的試卷 | 修訂後的試卷 | 變化 |
| Paper 1: Financial Instrument | Topic 2: Fixed Income Investments Topic 3: Equity Securities Topic 4: Foreign Exchange | Topic 1: Basic Products: Fixed Income Investment; Equity Securities and Foreign Exchange | 重組 |
| Topic 5: Derivatives Topic 6: Structured Products | Topic 2: Derivatives and Structured Products | 重組 | |
| Topic 7: Alternative Investments Topic 8: Unit Trusts and Investment Funds | Topic 3: Investments Solutions: Unit Trusts, Investment Funds and Alternative Investments | 重組及補充 | |
| Topic 11: Portfolio Management & Practices Theories | Topic 4: Portfolio Management – Theories and Practices | 重組及補充 | |
| Topic 9: Lending and Leverage | Topic 5: Lending and Leverage | 重組及補充 | |
| Paper 2: Wealth Management | Topic 10: Wealth Planning | Topic 6: Wealth Planning | 重組及補充 |
| Topic 12: Behavioral Finance | Topic 7: Behavioral Finance | 重新研發 | |
| Topic 14: Customer Relationship Management | Topic 8: Customer Relationship Management | 重新研發 | |
| Topic 1: Overview of PWM Industry, Products & Services | Topic 9: Overview of PWM Industry | 重組 | |
| Topic 13: Mainland China and Asia-Pacific Financial and PWM Markets | Topic 10: Overview of PWM Markets: Hong Kong, Mainland China and Asia-Pacific | 網上專題討論 |